项目感言 /Program Comments/

0回复

0

前往项目

俞书怡:“香港的七天之旅,受益匪浅。”

作者:俞书怡 时间:2018-03-15

在香港为期七天的学习中,我受益匪浅,学习到了许多自己从未接触过的领域的知识。我这次香港的实习是在友邦保险进行的。
第一天Karin老师为我们讲了如何理财,每个人在一生中的每个阶段都应该有自己的财务目标,用富人的思想去看待理财。也告诉了我们理财的六大范畴:1、储蓄管理  2、投资  3、风险管理  4、税务  5、退休及财务自由  6、遗产计划告诉我们先存后花的理财方法,并改正了我们错误的观念高风险等于高回报。
在第二天的学习中,每个小组展示了自己组制作的PPT,也得到了老师的许多建议,十分值得我在今后的PPT制作中改进。

例如:我们以后在工作中PPT是给自己的客户看的,为了便于客户更加清晰的了解业务,这就需要我们将文字主题内容凸现出来,所以不宜使用太过于深色的背景。Conclusion在一个完整PPT的组成中是非常重要的一部分,做的时候应该更加详细。

另一方面,在做展示的时候台风很重要,多一些eye contact,让自己的演讲让人看起来更加自信。我们在股票方面学习了PE(price earning)。基金相比股票的好处就是可以有专人帮助投资,多方位赚钱,相比较股票风险更为分散。
第三天我们学习了如何阅读保单,其中包括了受保人、持有人的区别,若是没有填写受益人:则按照《继承法》赔偿身故保险,我们也了解了保费到期日、期满日和付清日期之间的区别。

香港保单优势是费率低、收益高,中国保单距离近,减少了办理签证的时间,也不需要去往海外,也更加的保障地区化。在股票基金方面,讲了72法则、蓝筹股、红筹股等。友邦集团为香港的蓝筹股。
投资包含股票、基金、债务、货币(黄金)、米、盐、房地产、保险等。并学习了如何利用股票下方的新闻信息及过去一周、一月、一年的涨幅趋势判断股票的盈亏,并且老师给了我们一百万的模拟资金去购买股票,并计算盈亏。这也给了我十分深刻的印象。
在第四天我们学习了如何计算资产,这也是最烧脑的了,那天晚上导师给我们布置了任务叫我们为一个客人去制作理财方案,我们四个多小时的头脑风暴,最终计算出了最终的数字。
第五天和第六天,我们进行了理财方案的发布和产品发布会。

在这短短的几天的学习中,我受益匪浅,从中获得了在同龄人中不可多得的金融知识,令我印象最为深刻的活动是商业策划案的制作及展示。

这让我们小组成员在短时间内发挥自己的创造力,想出一个又一个方案,然后进行整合制作,这让我感受到了Team work和Cooperation的强大力量,又可以使我们互相深入的了解了对方。我不仅在活动中使自己获得更多有关于金融的知识,更是锻炼了自己。

还记得每一个辛勤工作的夜晚,我和我的组员在一起共同奋斗,偶尔的分歧,小小的争吵,只为做出最完美最令人满意,使全组小伙伴不后悔的PPT。最后在组间竞争中脱颖而出,获得了冠军。
最后特别感谢每一个老师为我们的辛勤付出。

评论列表